Cómo dividir una herencia entre hermanos
Cuando una persona fallece sin dejar un testamento válido, se la denomina “intestada”. En estas circunstancias, sus bienes se reparten de acuerdo con ciertas normas. Estas normas se denominan reglas de sucesión intestada.
A la hora de determinar quién tiene derecho a heredar de una persona que fallece sin dejar un testamento válido, las normas de sucesión intestada dan prioridad a los cónyuges o parejas de hecho, y después a los parientes consanguíneos. Estas normas no reconocen a las parejas de hecho ni a los amigos del fallecido.
Las reglas de sucesión también entran en juego en los casos de sucesión parcial, cuando alguien fallece y deja un testamento en el que se reparte parte de su patrimonio, pero no todo. En esta situación, las reglas sólo se aplican a los bienes que no están incluidos en el testamento.
La media sangre se refiere a los parientes que comparten un solo antepasado común con el fallecido. Las normas de sucesión intestada de Inglaterra y Gales también establecen que el patrimonio se transmite en su totalidad a los medio hermanos del fallecido cuando no hay supervivientes:
Cuando alguien fallece, es posible modificar el modo en que se reparten los bienes entre los beneficiarios. Es lo que se denomina hacer una modificación de la escritura. Si se hace en los dos años siguientes al fallecimiento, a veces también puede tener consecuencias fiscales ventajosas.
Cómo dividir los bienes de los padres
La administración de la herencia conlleva una serie de pasos. En primer lugar, hay que nombrar a alguien como albacea. Esa es la persona que puede representar el patrimonio y que puede actuar y tomar decisiones con respecto al mismo. El albacea se encarga de hacer un inventario de todos los bienes, es decir, de averiguar lo que la persona poseía cuando murió. Esto puede ser difícil porque para muchos activos, como las cuentas de inversión, ya ni siquiera recibimos extractos en papel. Sólo tenemos acceso online. Es muy útil que el difunto mantenga buenos registros para que sepamos dónde buscar esos activos. También puede haber activos en una caja de seguridad en un banco, en una caja fuerte en casa, o incluso escondidos en lugares alrededor de la casa. Así que hay que hacer un inventario cuidadoso. Antes de que el albacea pueda distribuir los bienes a la familia, hay que pagar las deudas de la persona fallecida. Esto incluye cosas como el pago de las facturas de las tarjetas de crédito o, en el caso de alguien que haya tenido una última enfermedad, el pago de la factura del hospital. Una vez pagados los acreedores, el albacea tiene la responsabilidad de distribuir los bienes de acuerdo con los beneficiarios de la herencia.
Cómo repartir equitativamente la herencia
Por lo general, los parientes más cercanos del difunto, es decir, los parientes más cercanos por sangre, son los primeros en heredar, pero las leyes estatales determinan quiénes son considerados parientes más cercanos y el orden en que heredan.
Si no tiene un testamento, es especialmente importante saber qué ocurrirá con su patrimonio cuando fallezca. En el raro caso de que no se encuentre ningún pariente próximo, sus bienes, ganados con tanto esfuerzo, pueden incluso acabar en manos del Estado.
No obstante, si tiene un cónyuge superviviente, éste es el primero en heredar su patrimonio si usted fallece sin testamento. A veces, el cónyuge puede incluso heredar la totalidad del patrimonio, sobre todo si usted tampoco tiene hijos o padres supervivientes.
Los parientes más próximos pueden extenderse más allá de su línea de sangre, especialmente si no tiene cónyuge o hijos supervivientes. A continuación, vienen los padres y luego los hermanos. La legislación estatal varía pero, por lo general, los parientes más próximos son los siguientes:
Las “grandes” generaciones también pueden heredar según las leyes de sucesión de algunos estados: bisnietos, bisabuelos y tíos abuelos. Si no hay otros herederos supervivientes, los primos también pueden heredar.
¿Puede mi hermano demandarme por mi herencia?
A la mayoría de nosotros nos gustaría que nos recordaran por lo que fuimos, no por lo que tuvimos. Sin embargo, si tiene bienes que ha acumulado durante su vida y que piensa dejar en herencia, le corresponde a usted decidir quién se queda con qué.
Esa decisión puede ser especialmente complicada si tienes más de un hijo, sobre todo si las circunstancias de tus hijos son muy diferentes o estás mucho más cerca de uno que de otro. La solución más sencilla puede ser repartir lo que tengas a partes iguales entre ellos. Pero, ¿es lo mismo que lo justo?
Según un estudio de Merrill Lynch Bank of America/Age Wave, entre los que planean dejar una herencia, los padres con más de un hijo están abiertos a dejar sumas diferentes a cada uno, según la situación. De hecho, según la investigación, dos tercios de los estadounidenses creen que, en determinadas circunstancias, lo correcto es un reparto desigual.
Otros estudios se han hecho eco de esta tendencia. Un trabajo académico de 2015 publicado por el Instituto de Economía Laboral IZA, basado en datos de un amplio estudio gubernamental, descubrió que entre los estadounidenses de al menos 50 años que tenían un testamento, el porcentaje que dejaba herencias desiguales a sus hijos se había más que duplicado, pasando del 16% en 1995 al 35% en 2010.