¿Tiene mi cónyuge derecho a mi herencia cuando nos divorciamos?
¿Qué ocurre cuando uno de los cónyuges de un matrimonio recibe una donación o una herencia? ¿Se convierte automáticamente en propiedad conjunta? Durante el matrimonio puede parecer que no importa, sobre todo cuando la herencia o el regalo es disfrutado por ambas partes. Pero a diferencia de otros bienes conyugales, las herencias y donaciones están sujetas a una norma de división diferente. Mientras que existe una “presunción de contribución equitativa” que se aplica a otros bienes conyugales, las herencias y donaciones no están sujetas a esa presunción. En cambio, el tribunal debe analizar las circunstancias para determinar una división justa y adecuada.
La cuestión de cómo un tribunal debe tratar una herencia o un regalo fue recientemente ante el Tribunal de Apelaciones de Oregón, en Schwindt v. Schwindt (290 Or App 357 (2018)). Jill Brittle fue la abogada del juicio y representó a la Esposa. En el juicio, el Marido adoptó la posición de que sus acciones en el negocio familiar le fueron regaladas, y por lo tanto la presunción de contribución equitativa no se aplicaba. Argumentó que debía recibir el 100% de los activos de la empresa sin ninguna compensación para la esposa. En el juicio, la esposa presentó pruebas sólidas para apoyar su afirmación de que las acciones no eran un regalo en absoluto, sino que fueron compradas por las partes durante el matrimonio. El tribunal consideró que la esposa era creíble y dictaminó que las acciones no eran un regalo, sino un activo adquirido durante el matrimonio. Además, el juez de primera instancia no se detuvo ahí. Continuó dictaminando que incluso si las acciones hubieran sido un regalo, seguiría siendo justo y apropiado tratar el negocio como un activo conjunto y conceder una parte del valor del negocio a la esposa.
¿Hay que compartir la herencia con el cónyuge?
En la mayoría de los casos, la persona que recibe una herencia no tiene la obligación de compartirla con su cónyuge. Sin embargo, hay algunos casos en los que la herencia debe compartirse. Principalmente, la herencia debe mantenerse separada de las cuentas bancarias compartidas por la pareja. Hay varias formas en las que una herencia puede perder su condición de separada.
Cuando una pareja se divorcia, los cónyuges deben atenerse a las leyes estatales relativas a la distribución de sus bienes compartidos. La mayoría de los estados siguen una ley de distribución equitativa, lo que significa que el tribunal evaluará cómo deben distribuirse los bienes entre los cónyuges que se divorcian de forma justa. Esto suele implicar la investigación de las ganancias pasadas y la determinación de la parte de los bienes que ganó cada cónyuge. Por ejemplo, si una pareja se divorcia y uno de los cónyuges ganaba un salario de aproximadamente 100.000 dólares al año, mientras que el otro ganaba un salario de aproximadamente 50.000 dólares al año durante el transcurso de su matrimonio, el tribunal puede decidir que dos tercios de sus activos financieros fueron ganados por el cónyuge mejor pagado – y por lo tanto le pertenecen.
¿Tiene la mujer derecho a la herencia de su marido si éste fallece?
En un divorcio, los bienes gananciales se dividen entre los cónyuges que se separan. Por lo general, las herencias no están sujetas a una distribución equitativa porque las herencias no se consideran bienes conyugales. En cambio, las herencias se tratan como bienes separados que pertenecen a la persona que recibió la herencia y no se dividen entre las partes en un divorcio.
Sin embargo, si una herencia es compartida entre los cónyuges, puede ser tratada de manera diferente en base a reglas que varían mucho entre los estados. Por ejemplo, si la herencia se deposita en una cuenta bancaria conjunta y se utiliza para gastos conyugales conjuntos (lo que se denomina “mezcla de la herencia”), la herencia puede perder su condición de propiedad separada. Del mismo modo, si la herencia se utiliza para realizar mejoras en la residencia principal, también puede perder su condición de propiedad separada.
Si los bienes separados se utilizan de manera que beneficien a los bienes conyugales conjuntos, la herencia puede dejar de considerarse como bienes separados. Si deja de ser propiedad separada, puede ser objeto de división en caso de divorcio.
Cuando uno de los cónyuges recibe una herencia, puede ser duro para un matrimonio
Un buen añadido a esa frase es algo así como “siempre que se mantenga separada de los bienes matrimoniales”. Por decirlo de otro modo, cuando una herencia o cualquier otro bien exento (como un bien prematrimonial) se “mezcla” con los bienes matrimoniales, puede perder su condición de exento.
Algunos tribunales dicen que una herencia estaba exenta, incluso cuando se dejó durante poco tiempo en una cuenta conjunta. Esto puede ocurrir después de la muerte de uno de los padres. El producto de una póliza de seguro de vida que recibe un hijo adulto beneficiario se deposita en la cuenta familiar para ahorrar tiempo en una situación estresante. Es posible que usted esté demasiado angustiado para ocuparse de este asunto cuando llegue el cheque del seguro, por lo que usted o su cónyuge podrían depositarlo en una cuenta conjunta. Sin embargo, en un caso, el marido cogió el cheque y abrió una cuenta de inversión con el dinero. El dinero del seguro depositado en la cuenta de inversión nunca se tocó, pero la esposa seguía queriendo la mitad cuando la pareja se divorció unos años después. Sin embargo, en ese caso, el juez dictaminó que el producto de la póliza de seguro era propiedad separada del marido.