Herederos legales de parejas sin hijos
La información contenida en estas páginas web y las descargas se aplican únicamente a Inglaterra y Gales. Las leyes de sucesión intestada son diferentes en Escocia e Irlanda del Norte. La sucesión intestada se repartirá según normas que se remontan a 1925 (en Inglaterra y Gales). Quién hereda su patrimonio a su muerte depende de su estado civil, de si tiene hijos y de los miembros supervivientes de su familia inmediata.
No obstante, tenga en cuenta que cualquier persona que dependa económicamente del fallecido, tanto si hereda por sucesión intestada como si no, puede presentar una reclamación ante los tribunales en virtud de la Ley de Herencias (Provisión para la Familia y Dependientes) de 1975.
Planificación financiera para parejas sin hijos
Para muchas personas, es necesario que se produzcan grandes cambios en su vida, que aumenten sus responsabilidades o que se acumulen activos sustanciales para que finalmente preparen un plan patrimonial completo. El matrimonio y las segundas nupcias, el hecho de tener un hijo o convertirse en padrastro o madrastra, u otras circunstancias, pueden ser poderosas motivaciones. Al fin y al cabo, la mayoría de las personas no quieren dejar a su cónyuge o a sus hijos sin los recursos y la seguridad necesarios para seguir adelante tras su fallecimiento. Pero, ¿qué ocurre si usted no tiene a su pareja o a sus hijos? ¿Debería molestarse en hacer un testamento o un fideicomiso, y si prepara uno, a quién beneficiará?
Los solteros tienen personas o instituciones benéficas que quieren nombrar como beneficiarios. Los solteros no sólo quieren asegurarse de que sus bienes se distribuyan de la manera que desean, sino que tampoco quieren que el dolor de sus seres queridos al fallecer se vea agravado por la confusión, los costes o los conflictos por no haber dado instrucciones claras sobre la gestión de su patrimonio.
Si usted no tiene un testamento, un fideicomiso u otros documentos que indiquen efectivamente cómo distribuir sus bienes después de su muerte, las leyes intestadas de Michigan decidirán por usted. Para las personas casadas o los padres que mueren sin un testamento, un cónyuge y luego sus hijos suelen heredar su patrimonio, lo que a menudo coincide con lo que hubieran querido que sucediera de todos modos. Sin embargo, si usted es soltero, estas leyes pueden adjudicar sus bienes a parientes que usted no elegiría, o dejar sin nada a los parientes que usted quiere mantener.
Testamento para una persona soltera sin personas a su cargo
Incluso en el caso de que el cónyuge del testador reciba la mayor parte, siempre es posible que surjan problemas en relación con una comunidad de herederos, especialmente si la herencia incluye bienes inmuebles. Esto puede llevar a que el cónyuge superviviente se enfrente a una carga financiera. Por lo tanto, quienes deseen evitar que esto ocurra y proporcionar a su pareja una seguridad económica, deberían preparar un testamento o un contrato sucesorio que designe al cónyuge como único heredero, teniendo en cuenta las reclamaciones legales de una parte obligatoria.
Un testamento destinado a garantizar la seguridad económica del cónyuge también es una buena idea si del matrimonio han nacido hijos que también tienen derecho a heredar. Una forma popular de testamento desde esta perspectiva es el “testamento berlinés”. Con este tipo de testamento conyugal, los cónyuges se designan mutuamente como únicos herederos y, en general, a los hijos como herederos finales. Esto significa que los hijos no heredan nada hasta que ambos padres hayan fallecido. Dicho esto, pueden hacer valer su derecho a una parte obligatoria tras el fallecimiento del primer progenitor. Por ello, es aconsejable incluir en el testamento la llamada “Pflichtteilsstrafklausel” (cláusula de penalización de la porción obligatoria).
No tengo a nadie a quien dejar mi patrimonio
Muchos de nuestros clientes que no tienen hijos acuden inicialmente a nosotros pensando que no necesitan preocuparse por la planificación del patrimonio y el impuesto de sucesiones. A menudo se sorprenden al saber que nada más lejos de la realidad. Sin un plan bien diseñado y estructurado, gran parte de su patrimonio podría acabar desapareciendo en los impuestos o yendo a parar a familiares que no desean.
Si quiere elegir lo que ocurre con su dinero cuando fallezca, hay muchas maneras de asegurarse de que el dinero que tanto le ha costado ganar vaya exactamente a donde usted quiere. A continuación, describimos algunas de ellas y cómo nuestros planificadores financieros pueden ayudarle.
David y su pareja, Anne, vivieron juntos durante 20 años, pero nunca se casaron ni tuvieron hijos. Sus bienes, como los de muchas parejas no casadas, son propiedad en común. David murió inesperadamente y no tenía testamento. Todos los bienes de David, junto con su parte de la casa, pasarán automáticamente a manos de sus ancianos padres, lo que a su vez les generará una mayor obligación de pagar el impuesto de sucesiones. Ana tendrá que vender la casa para dar a los padres de David su parte del valor de la propiedad.