Deducción fiscal por renovación de inmuebles en alquiler
ByBretton Keenan| Última actualización: 09/09/2022Cómo funcionan las deducciones fiscales por mejoras y mantenimiento del hogarSi ha remodelado su casa recientemente, puede que se pregunte si los gastos pueden deducirse de sus impuestos. Lo primero que debe preguntarse es: ¿qué se considera una mejora del hogar deducible de impuestos?
Según el IRS, una mejora de capital es cualquier mejora que añada sustancialmente valor a su casa, prolongue la vida útil de su vivienda o la adapte a nuevos usos. Por ejemplo, añadir una habitación o un segundo piso a su casa aportaría un valor significativo a su vivienda. O una nueva fontanería y cableado pueden ayudar a prolongar la vida de su casa, mientras que demoler su cocina y modernizarla podría ayudarle a adaptarla a nuevos usos.
Hay una distinción importante entre las mejoras de capital que pueden ser objeto de deducciones fiscales y las reparaciones normales de la vivienda. Las mejoras y los proyectos de mantenimiento que cumplen los requisitos deben mejorar el valor -también conocido como base fiscal- de su casa. En cambio, las reparaciones de la vivienda se limitan a mantenerla en condiciones de funcionamiento. A continuación se ofrecen algunos ejemplos de mejoras y reparaciones en la vivienda:
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Hay varias ventajas que usted tiene cuando es dueño de una o más propiedades de alquiler en Florida. La posibilidad de deducir ciertos gastos de sus ingresos por alquiler es una de estas ventajas. El IRS clasifica las deducciones inmobiliarias comunes en dos categorías populares. Saber qué gastos se pueden deducir y clasificar le ayudará a la hora de presentar su próxima declaración de impuestos. Siempre se recomienda buscar ayuda profesional en materia de impuestos, pero aprender todo lo que pueda sobre la forma en que se gravan y reducen sus ingresos por alquiler le ayudará a convertirse en un inversor inmobiliario más inteligente.
Arreglar las ventanas rotas, los canalones o los daños en el tejado se consideran reparaciones generales que realiza todo propietario. El gasto real incurrido durante la reparación de estos tipos de daños puede deducirse de las ganancias de la propiedad de alquiler según las directrices del IRS. Existe una clara diferencia en el código fiscal cuando se trata de una reparación o una mejora. Sólo cuando las reparaciones se utilizan para arreglar algo roto, el gasto puede deducirse cada año al preparar sus impuestos.
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¿Son deducibles las reparaciones o mejoras de la vivienda? Si es así, ¿qué mejoras de la casa son deducibles? Estas son preguntas importantes que debe hacerse si ha hecho reformas el año pasado o si está pensando en hacerlas. Profundicemos un poco más.
Hay varios tipos de proyectos de mejora de la vivienda que pueden ser objeto de una deducción fiscal, pero en última instancia se reduce a qué tipo de remodelación está completando y si se clasifica como una reparación o una mejora.
Una reparación es cualquier modificación que restablece el estado y/o valor original de la vivienda, según el IRS. Las reparaciones de la vivienda no son deducibles, excepto en el caso de las oficinas en casa y las propiedades de alquiler de las que usted es propietario – más adelante en esta guía se hablará de ello. “Algunos ejemplos [de reparaciones en el hogar] incluyen la sustitución de los cristales rotos de las ventanas, la reparación de un grifo que gotea, el arreglo de un agujero en la alfombra, la sustitución de los herrajes rotos o la sustitución de unas cuantas tejas rotas del tejado”, comparte el equipo de TaxSlayer.
Una mejora es cualquier modificación que aumente el valor de su vivienda. Según TaxSlayer, los ejemplos de mejoras incluyen la adición de un nuevo camino de entrada, un nuevo techo, un nuevo revestimiento, aislamiento en el ático, un nuevo sistema séptico o electrodomésticos incorporados. Las mejoras suelen ser deducibles, pero algunas sólo lo son en el año en que se vende la vivienda.
Vivienda de alquiler vacía mientras se renueva
Ser propietario de un inmueble puede aumentar considerablemente tus ahorros, pero también supone mucho trabajo. Además de las finanzas y las responsabilidades de su propio espacio vital, tiene que encontrar inquilinos, contratar un seguro y pagar una hipoteca y los impuestos de la propiedad. Alquilar una casa también puede complicar tu situación fiscal personal. Por suerte, el gobierno le permite deducir algunos gastos asociados a la gestión de una propiedad de alquiler. El IRS estipula que los gastos deducibles deben ser ordinarios y generalmente aceptados en el negocio del alquiler, además de ser necesarios para gestionar y mantener la propiedad. También puede trabajar con un asesor financiero que le ayude a gestionar el impacto fiscal y financiero de sus propiedades inmobiliarias.
Como propietario de un inmueble de alquiler, hay varios gastos que puede deducir de sus impuestos para ahorrar dinero y mejorar su funcionamiento general. Estos gastos se refieren a una serie de actividades relacionadas con el negocio que incluyen la compra, el funcionamiento y el mantenimiento de la propiedad, que se suman para convertirla en una próspera propiedad de alquiler. Las nueve deducciones fiscales más comunes de la propiedad de alquiler son: